案件防控111 第7页 - 案件防控111

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银行承兑汇票保证金应是出票人自有资金，可以以贷款资金缴存保证金

2023-12-01案件防控111

贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户

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贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照约定检查、监督贷款的使用情况，特殊情况下，可根据企业需求挪用贷款资金

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贷款人不用将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，可单独建立固定资产贷款的风险限额

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借款人付款行为如出现不遵守支付约定的情形，贷款资金监管柜工作人员应停止支付贷款资金，并通知信贷人员，由信贷人员采取相应措施

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约定采用委托扣款的借款人如需要提前还款或主动归还前期欠款，应当在贷款社（行）指定营业柜台办理还款

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贷款社（行）应合理预计贷款发放后借款人产生经营效益所需时间，与借款人在借款合同中合理约定首期还款日，借款人从首期还款日开始按照约

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分期还款贷款按照还款周期的不同，可分为按季、按年或借款合同约定的其他期限还款

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所购住房为再交易房的，住房的已使用年限不得超过15年，权属证明须齐全，房屋结构质量状况良好

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已与信用社建立信贷关系,但无法提供或提供虚假财务报表等基本的信用等级评定资料的企业其信用等级可直接确定为B级以下

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