【金融经济考试】【个人理财】【理财师的工作流程和方法-制定理财规划方案】课本练习题

(1).下列理财目标中属于长期目标的是（　）。

A.偿还个人债务
B.投资股票市场
C.税收负担最小化
D.建立退休基金

(2).下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（　）。

A.退休后生活设计
B.退休养老成本计算
C.遗产规划
D.退休后的收入来源估计

(3).下列选项中，不属于家庭收支管理核心内容的是（　）。

A.建立应急基金
B.现金管理
C.投资管理
D.增收节支

(4).银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（　）两种。

A.本人教育规划
B.长远教育规划
C.子女教育规划
D.近期教育规划

(5).下列各项中，不属于退休规划的最大影响因素的是（　）。

A.通货膨胀率
B.客户寿命
C.工资薪金收入成长率
D.投资报酬率

(6).根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（　）。

A.资产配置
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略

(7).下列关于预算与实际的差异分析的应注意的要点，错误的是（　）。

A.总额差异的重要性小于细目差异
B.要定出追踪的差异金额和比率门槛
C.依据预算的分类个别分析
D.如果实在无法降低支出，就要设法增加收入

(8).下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是（　）。

A.适应性
B.客户经济支付能力
C.客户风险承受能力
D.选择性

(9).（　）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

A.保险规划
B.现金规划
C.投资规划
D.税收规划

(10).（　）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

A.遗产规划
B.财产分配规划
C.财产传承规划
D.家庭收支规划

(11).下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（　）。

A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案
B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的
D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

(12).客户在退休规划中存在的常见问题不包括（　）。

A.退休保障计划开始太迟
B.购买商业性人寿保险产品
C.投资过于保守
D.对收入和费用的估计太过于乐观

(13).家庭消费开支规划的核心内容是（　）。

A.教育投资支出
B.债务管理
C.家庭收支平衡
D.人身保险支出

(14).（　）是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

A.适合的财富保障规划
B.合理的投资规划
C.合理的理财目标
D.优质的财产传承规划

此题目数据由翰林刷题小程序免费提供