政和应知应会2019(金融市场)

各行社开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业

基金个人客户首次风险等级评估可通过电子渠道办理。在基金销售管理系统中当客户风险等级为最低级别时,可以购买高于风险等级的基金产品。

各行社不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品,不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。

可以将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。

销售人员可以在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

委托各行社实际开展代理存放业务时,应逐笔与省联社建立代理业务委托关系。

代理存放同业业务省联社不垫款,收益和风险由委托行社承担。

开展债券投资业务应指定唯一的债券交易银行账户,所有债券交易引起的资金往来必须通过指定的银行账户进行收付。

代理存放同业行社不做计提操作

根据银监农金【2018】12号《关于进一步加强农村中小金融机构大额风险检测和防控的通知》,无法穿透的非保理财、集合信托、公募基金