【金融经济考试】【金融市场基础知识】高频考点(5)

(1).直接融资的特点不包括以下（　）。

A.直接性
B.分散性
C.融资信誉有较大的差异性
D.可逆性

正确答案D

(2).金融市场是经济运行状态的“晴雨表，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（　）。

A.促进储蓄—投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

正确答案C

(3).期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是（　）。

A.国际直接投资
B.国际间接投资
C.国际长期资金流动
D.国际短期资金流动

正确答案D

(4).习惯上，将企业债券划分为（　）和（　）两种。

A.城投债企业债券；集合类企业债券
B.城投债企业债券；项目收益债券
C.可续期债券；项目收益债券
D.可续期债券；集合类企业债券

正确答案A

(5).理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（　）上。

A.企业债券
B.金融债券
C.公司债券
D.政府债券

正确答案D

(6).金融债券的发行主体可以是（　）。

A.公司
B.政府
C.个人
D.银行

正确答案D

(7).商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（　）。

A.实行贷款五级分类
B.最近三年没有重大违法、违规行为
C.核心资本充足率不低于4%
D.贷款损失准备计提充足

正确答案C

(8).证券公司次级债务，其期限在（　）以上的次级债务为长期次级债务。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

正确答案B

(9).下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（　）。

A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型
B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让
C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象
D.它是一种附有认购该公司股票权利的债券

正确答案C

(10).地方政府专项债券的规模（　）。

A.可自行决定
B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模
C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模
D.不得超过国务院确定的本地区债券规模

正确答案C

(11).下面有关影响国债销售价格因素的说法，正确的是（　）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

正确答案B

(12).下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（　）。

A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
B.可以改变发起人的资产结构
C.可以改善资产质量
D.不能加快发起人资金周转

正确答案D

(13).现券交易也可以被称为债券的（　），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

A.回购交易
B.远期交易
C.即期交易
D.市场交易

正确答案C

(14).我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中市场参与者限定为机构的是（　）。

A.银行间市场
B.银行间柜台市场
C.场内市场
D.场外债券零售市场

正确答案A

(15).国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，不包括（　）。

A.经济全球化
B.世界货币制度影响
C.放松监管和加强监管两种经济哲学的交替
D.汇率和国际资本流动

正确答案D

(16).以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（　）。

A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位
B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争
C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势
D.股份制银行资产规模增长较快

正确答案C

(17).定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（　）。

A.国务院金融稳定发展委员会
B.中国人民银行
C.中国人民银行保险监督委员会
D.国务院

正确答案A

(18).为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（　）。

A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.创业板市场

正确答案D

(19).机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（　）。

A.原中国银监会
B.中央银行
C.中国证券业协会
D.原中国保监会

正确答案C

(20).证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（　）和（　）。

A.封闭式基金开放式基金
B.契约型基金公司型基金
C.股权投资基金风险投资基金
D.主动型基金被动型基金

正确答案B

(21).在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（　）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

正确答案D

(22).基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（　）之日起，基金合同生效。

A.中国证监会书面确认
B.基金募集期限届满
C.聘请法定验资机构
D.提交验资报告

正确答案A

(23).基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%～1.5%，货币市场基金一般不收取认购费债券型基金的认购费率通常在（　）以下。

A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%

正确答案C

(24).在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（　）过程中发生的费用；另一类是在（　）过程中发生的费用。

A.基金申购；基金赎回
B.基金管理；基金托管
C.基金销售；基金管理
D.基金交易；基金运作

正确答案C

(25).在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（　），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

正确答案C

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