客户关系管理是客户经理对银行与客户关系所进行的沟通、联系、协调等过程,是银行全面业务渗透和发展的前提和基础。

客户经理实质上是银行的客户服务代表,代表本银行向客户提供服务,代表了银行的形象。

客户管理的目标与商业银行经营目标是一致的,主要是实现利润最大化及股东收益最大化。

商业银行稳定客户、改善客户关系的基本方法有提供高质量的维护和交叉销售银行的产品与维护。

银行员工开展顾问式推销维护必须做到客户优先,促成双方都满意的“双赢”格局;对客户实行业务指导以及为客户提供信息。

分层维护是银行客户经理改善客户关系最常用的方式。

业务拓展报告是客户经理为反映客户拓展维护过程中的重大事项而撰写的专门报告。

技术保障与客户服务系统是客户经理开展业务的重要支持条件。

信贷电子化管理系统是客户经理维护客户的技术保障系统。

客户状态管理的目的是及时发现客户异常情况,及时跟踪服务。