【金融经济考试】【个人理财】【客户分类与需求分析-客户分类与客户需求分析】课本练习题

(1).养老护理和资产传承是家庭生命周期中（　）的核心目标。

A.成长期
B.成熟期
C.高原期
D.衰老期

(2).（　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

A.理财投资组合
B.综合理财服务
C.理财价值观
D.理财风险评价

(3).按照投资者风险承受能力从低到高对投资者类型进行排序，正确的是（　）。

A.谨慎型、保守型、稳健型、积极型、激进型
B.保守型、稳健型、谨慎型、激进型、积极型
C.保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型
D.保守型、稳健型、谨慎型、积极型、激进型

(4).个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　）。

A.建立期
B.维持期
C.稳定期
D.高原期

(5).个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（　）。

A.稳定期
B.建立期
C.高原期
D.维持期

(6).客户主观上对风险的基本度量是指（　）。

A.客户全部的风险特征
B.风险认知度
C.实际风险承受能力
D.风险偏好

(7).一般而言，保本类理财产品适合特定投资风险承受程度为（　）或风险承受能力更高的客户。

A.成长型
B.保守型
C.稳健型
D.进取型

(8).下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（　）。

A.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
B.积累资产逐年增加，注重投资风险管理
C.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
D.风险厌恶程度较髙，追求稳定的投资利益

(9).下列不属于家庭成熟期财务状况的是（　）。

A.支出相对较低，储蓄增长的最佳时期
B.通常要背负高额房贷
C.收入以薪水为主，支出随子女经济独立而降低
D.可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

(10).保守型的投资者通常不会选择的投资理财工具是（　）。

A.储蓄
B.国债
C.保本型理财产品
D.期货

(11).根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，（　）不属于三种类型之一。

A.风险淡漠型
B.风险中立型
C.风险厌恶型
D.风险偏爱型

(12).某投资组合含有60%股票、30%债券、l0%货币，最适合家庭生命周期的（　）。

A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期

(13).风险厌恶型投资者不适合投资（　）。

A.储蓄
B.国债
C.保险
D.基金

(14).李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业，且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少，据此，他们应处于生命周期的阶段是（　）。

A.家庭成长期
B.家庭衰老期
C.家庭成熟期
D.家庭形成期

(15).一般选择开放式指数基金、大型蓝筹股股票等的投资者属于（　）客户。

A.稳健型
B.成长型
C.进取型
D.平衡型

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