【金融经济考试】【风险管理】高频考点(2)

(1).在单个客户授信限额管理中，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定客户的（　）。

A.最低债务承受额
B.最高债务承受额
C.平均债务承受额
D.以上均不正确

正确答案B

(2).（　）是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

A.个人信贷业务
B.代理业务
C.资金业务
D.柜面业务

正确答案D

(3).某投资者在期初以每股18元的价格购买C股票100股，半年后每股收到0.2元的现金红利，同时卖出股票的价格是20元，则在此半年期间，投资者在C股票上的百分比收益率应为（　）。

A.11.11%
B.11.22%
C.12.11%
D.12.22%

正确答案D

(4).当债务人无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约风险引致的损失，对原有贷款结构进行调整、重新安排、重新组织的过程是（　）。

A.不良贷款清收
B.贷款重组
C.贷款核销
D.贷款转让

正确答案B

(5).商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，报告不包括（　）。

A.评估主要风险状况及发展趋势、战略目标
B.评估外部环境对资本水平的影响
C.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
D.评估总体风险状况

正确答案D

(6).下列属于风险偏好的收益类维度的是（　）。

A.监管资本
B.定性指标
C.收益的波动水平
D.定量指标

正确答案C

(7).下列关于流动性风险的说法，不正确的是（　）。

A.流动性风险是指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
B.如果商业银行的大量债权人在某一时刻同时要求兑现债权，商业银行就可能面临较大的流动性危机
C.流动性风险形成的原因单一，涉及范围较小，通常被视为孤立的风险
D.流动性风险管理水平体现了商业银行的整体经营管理水平

正确答案C

(8).在合同期限错配表中，银行在特定时间内期限错配金额等于（　）。

A.资产方的资金流入减负债方的资金流入
B.资产方的资金流出减负债方的资金流入
C.资产方的资金流入减负债方的资金流出
D.资产方的资金流出减负债方的资金流出

正确答案C

(9).借款人甲的内部评级1年期违约概率为0.01%，则其根据《巴塞尔新资本协议》定义的违约概率为（　）。

A.0.01%
B.0.02%
C.0.03%
D.0.04%

正确答案C

(10).国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少（　）重新检查一次。

A.半年
B.1年
C.2年
D.3年

正确答案B

(11).20世纪60年代以前，商业银行的风险管理处于（　）。

A.资产负债风险管理模式阶段
B.资产风险管理模式阶段
C.全面风险管理模式阶段
D.负债风险管理模式阶段

正确答案B

(12).商业银行的内部评级体系中，针对客户的违约风险的是（　）。

A.第一维度
B.第二维度
C.第三维度
D.第四维度

正确答案A

(13).风险管理的最高决策单位是（　）。

A.风险管理部门
B.董事会
C.股东大会
D.最高风险管理委员会

正确答案D

(14).储备资本要求和逆周期资本要求分别为（　）。

A.1%；0～1%
B.1%；2%～2.5%
C.2.5%；0～2.5%
D.2.5%；0～5%

正确答案C

(15).在操作风险评估方法的关键风险指标法中，关键风险指标的选择应遵循的原则是（　）。

A.相关性、可计量性、风险敏感性、实用性
B.相关性、可计量性、风险敏感性、可控性
C.相关性、可识别性、风险敏感性、实用性
D.相关性、可识别性、风险敏感性、可控性

正确答案A

(16).客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（　）。

A.5年
B.10年
C.20年
D.永久

正确答案A

(17).风险管理的第三道防线是（　）。

A.风险管理制度
B.风险管理职能部门
C.前台业务人员
D.内部审计

正确答案D

(18).商业银行通常仅接受（　）。

A.一般保证
B.连带责任保证
C.有限责任保证
D.无限责任保证

正确答案B

(19).下列是期限错配出现的原因的是（　）。

A.银行用短期存款去支持短期的贷款
B.银行用短期贷款去支持短期的存款
C.银行用长期存款去支持长期的贷款
D.银行用短期存款去支持长期的贷款

正确答案D

(20).商业银行应当根据外部环境变化及时评估战略目标的（　），并釆取有效措施控制可能产生的战略风险。

A.合理性、兼容性和一致性
B.合理性、独立性和一致性
C.独立性、兼容性和完整性
D.独立性、完整性和及时性

正确答案A

(21).（　）可以为内部审计部门提供最直接的第一手资料和记录。

A.财务控制部门
B.法律/合规部门
C.风险管理部门
D.外部监督部门

正确答案C

(22).商业银行通常利用（　）来应对非预期损失。

A.资本金
B.提取损失准备金
C.冲减利润
D.严格限制高风险业务/行为

正确答案A

(23).下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（　）。

A.风险纠正
B.风险防范
C.市场退出
D.风险救助

正确答案B

(24).下列各部门中，负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策执行情况的是（　）。

A.内部审计
B.合规部门
C.风险管理部门
D.业务条线部门

正确答案B

(25).某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为11亿元，若该行当期各项存款金额为2138亿元，该银行超额准备金率为（　）。

A.2.53%
B.2.76%
C.2.98%
D.3.78%

正确答案A

此题目数据由翰林刷题小程序免费提供