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理财交易员

理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括一级至四级。

2023-12-01理财交易员

商业银行不得发行未在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的理财产品。

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开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额固定,投资者可以按照协议约定,在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理

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商业银行对超过60岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

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商业银行应当在投资者首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。

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客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行可直接为其办理。

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封闭式产品是指总体金额在存续期内不变,而总体份额可能变化的理财产品。

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风险偏好型客户,对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,不因风险的存在而放弃投资机会。

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个人理财主要考虑的是资产增值,因此个人理财就是选择高收益率的理财产品。

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银行业从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则,确保客户信息的保密性和安全性。

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