金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流

金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（ ）：

A.洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B.犯罪类型报告和工作报告。

C.交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

正确答案是ABCD