【金融经济考试】【证券投资顾问业务】【第八章 理财规划-第二节 保险规划】课本练习题

(1).下列保险规划步骤正确的是(　　)。

A.确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限
B.确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额
C.选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限
D.确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限

(2).老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母需要赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了(??)。

A.转移风险原则
B.量力而行原则
C.适应性原则
D.合理避税原则

(3).我国保险的基本原理有() Ⅰ大数法则 Ⅱ风险选择原则 Ⅲ风险分散原则 Ⅳ风险保障原则 Ⅴ多数法则

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅴ

(4).理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。(　　)

A.人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
B.人生事件规划；保险规划；税收规划
C.现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D.现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

(5).根据我国《保险法》的规定，年金保险属于(??)范围。

A.人寿保险
B.责任保险
C.人身保险
D.意外伤害保险

(6).家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括()。 Ⅰ贷款还款Ⅱ遗属生活 Ⅲ应急基金Ⅳ子女教育金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

(7).在制定保险规划前应考虑的因素包括()。 I风险性 II适应性 III客户经济支付能力 IV选择性

A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV

(8).保险规划的主要功能是(??)。

A.获取收益
B.转移和规避风险
C.资产增值
D.融资

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