（法律合规部）[反洗钱-多选题]以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ ）答案（A,C,D）

（法律合规部）[反洗钱-多选题]以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ ）答案（A,C,D）

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家.地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂.使实际受益人难以辨认的客户

正确答案是ACD